الدليل الشامل لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة
الدليل الشامل لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة
بقلم: سارة هيمرزباخ - المقالة نشرت هنا - الترجمة آلية بواسطة الذكاء الصناعي
لقد جعلت DORA وNIS2 وقواعد الإفصاح عن الأمن السيبراني الخاصة بـ SEC من مخاطر الأطراف الثالثة مسؤولية على مستوى مجلس الإدارة.
ويزيد مشهد التهديدات من حجم الضغط: أصبحت اختراقات سلاسل توريد البرمجيات، وانتشار أدوات الذكاء الاصطناعي، ومخاطر التركّز عبر مزودي التكنولوجيا وأنظمة الموردين تعرضات اعتيادية الآن، وليست حالات استثنائية. وما يتغير هو كيفية استجابة المؤسسات. فالبرامج التي تحقق تقدمًا تقوم بدمج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة (TPRM) ضمن وظيفة المخاطر والامتثال الأوسع، مستخدمة معلومات الموردين لتوجيه اتخاذ القرار التنفيذي ووضعية المخاطر المؤسسية بدلًا من تمريرها عبر دورة مراجعة سنوية.
ما يلي يغطي النطاق الكامل: ما هي إدارة مخاطر الأطراف الثالثة وما الذي يدفع إلى تبنيها، وكيف يتم هيكلة برنامج ناضج عبر دورة حياة المورد، والفوائد القابلة للقياس الناتجة عن تنفيذها بالشكل الصحيح، وفخاخ التنفيذ التي تعيق البرامج باستمرار، سواء كنت تنشئ برنامجًا للمرة الأولى أو تقوم باختبار فعالية برنامج قائم.
ما هي إدارة مخاطر الأطراف الثالثة؟
إدارة مخاطر الأطراف الثالثة (TPRM) هي عملية تحديد وتقييم والتخفيف من المخاطر المرتبطة بالتعامل مع أطراف خارجية مثل الموردين، والمزودين، والمتعاقدين، والشركاء التجاريين. وتتضمن تنفيذ العناية الواجبة الشاملة لمعالجة المخاطر المحتملة التي قد تؤثر على عمليات المؤسسة، أو وضعها المالي، أو أمنها السيبراني، أو مركزها القانوني، أو قدرتها على خدمة عملائها. وقد تشمل هذه المخاطر الحوادث السيبرانية، واضطرابات سلاسل الإمداد، ونقص العمالة، وعدم الاستقرار المالي، والعوامل السياسية، والصراعات الإقليمية. وتمكّن إدارة مخاطر الأطراف الثالثة المؤسسات من إدارة المخاطر بشكل استباقي والتخطيط للاستجابة لها بدلًا من التفاعل معها بعد وقوعها، مما يضمن استمرارية الأعمال وحماية أصحاب المصلحة الرئيسيين.
دورة حياة إدارة مخاطر الأطراف الثالثة: مراحل العملية وسير العمل
تبدأ قيمة إدارة مخاطر الأطراف الثالثة من عملية تحديد المخاطر وتمتد عبر كامل دورة حياة العلاقة بين مؤسستك والموردين. فمن اختيار المورد الأولي وحتى إنهاء العلاقة معه، تتطلب كل مرحلة من سير العمل إشرافًا مدروسًا.
تشمل دورة حياة إدارة مخاطر الأطراف الثالثة ما يلي:
1. التوريد والاختيار (Sourcing and Selection)
تشمل هذه المرحلة تقييم قدرة كل مورد محتمل على تلبية متطلبات الخدمة أو الحل، وتقييم المخاطر الأساسية المتعلقة بالأمن، والخصوصية، والسمعة، والوضع المالي. ويمكن تحقيق ذلك من خلال تنفيذ تقييمات قائمة على الاستبيانات، أو الوصول إلى قواعد بيانات معلومات الموردين، أو مزيج من الاثنين.
2. الاستقبال والتهيئة (Intake and Onboarding)
بمجرد اختيار الموردين، يتم إدخالهم إلى مستودع مركزي من خلال الإدخال اليدوي أو التحميل الجماعي. ويمكن تحقيق ذلك عبر نماذج إدخال يملؤها أصحاب المصلحة الداخليون، أو استيراد ملفات جداول البيانات، أو من خلال واجهة API مرتبطة بحل قائم لإدارة الموردين أو المشتريات.
3. تقييم المخاطر الجوهرية (Inherent Risk Scoring)
المخاطر الجوهرية هي مستوى مخاطر المورد قبل احتساب أي ضوابط محددة تطلبها مؤسستك. ومن أفضل الممارسات تقييم المخاطر الجوهرية للمورد من خلال تقييم بسيط قبل منحه الوصول إلى أنظمتك وبياناتك. كما يمكّنك ذلك من تحديد مستوى العناية الواجبة المطلوب وتكرار ونطاق تقييمات المخاطر اللاحقة.
4. تقييم الضوابط الداخلية (Internal Controls Assessment)
يمكن استخدام تقييمات الضوابط أثناء العناية الواجبة الأولية وبشكل دوري لتلبية متطلبات التدقيق. وعادةً ما يتم تقييم المخاطر التي يتم تحديدها أثناء عملية التقييم وفقًا للتأثير، واحتمالية الحدوث، وعوامل أخرى. كما يمكن ربط النتائج بالمتطلبات الرئيسية في أطر الامتثال والأمن الأخرى مثل ISO وNIST وSOC 2.
5. المراقبة الخارجية للمخاطر (External Risk Monitoring)
من خلال الاستفادة من مصادر خارجية لمعلومات مستمرة عن الأطراف الثالثة، يمكنك تغطية الفجوات بين التقييمات الدورية والتحقق من استجابات التقييم مقارنة بالملاحظات الخارجية. وقد تشمل مراقبة المخاطر معلومات الأمن السيبراني، وتحديثات الأعمال، والتقارير المالية، وفحص وسائل الإعلام، وقوائم العقوبات العالمية، وفحص المؤسسات المملوكة للدولة، وفحص الأشخاص المعرضين سياسيًا (PEP)، وإشعارات حوادث الاختراق، وغير ذلك.
6. إدارة الأداء واتفاقيات مستوى الخدمة (SLA and Performance Management)
يمكن استخدام التقييمات والمراقبة لتحديد ما إذا كان الموردون يوفون بالتزاماتهم طوال العلاقة التجارية. وقد يشمل ذلك تقييم قدرتهم على الالتزام باتفاقيات مستوى الخدمة، أو تنفيذ المعالجات المطلوبة، أو تلبية متطلبات الامتثال.
7. إنهاء العلاقة وإنهاء التعاقد (Offboarding and Termination)
خلال هذه المرحلة، تضمن التقييمات استيفاء جميع الالتزامات النهائية. وقد يشمل ذلك مراجعة العقود، وتسوية الفواتير المستحقة، وإزالة الوصول إلى الأنظمة والبيانات، وإلغاء تصاريح دخول المباني، ومراجعة الامتثال للخصوصية والأمن.
عند التخطيط لنهج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة الخاص بك، تذكر أن ظروف الأطراف قد تتغير في أي وقت أثناء العلاقة. ويعد اكتشاف هذه التغييرات وإدارتها أمرًا بالغ الأهمية لنجاح مؤسستك. فقد يغيّر الموردون عملياتهم التجارية، أو قد تتعرض سلاسل التوريد الخاصة بهم للاضطراب، أو قد تغيّر الجهات الإقليمية متطلبات الاستيراد والتصدير. وعلى سبيل المثال، تتغير قوانين خصوصية البيانات بسرعة حول العالم. وكل هذه الظروف تحدث اليوم، والشركات التي نجحت في تنفيذ عمليات فعالة لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة تزدهر بينما تتراجع الشركات الأخرى.
ونظرًا للوتيرة السريعة للتغيير، توجد حاجة موازية للمؤسسات لمراقبة وتحليل المعلومات المتاحة بشكل شبه فوري لتحديد المخاطر وإدارتها. ويتطلب هذا الأمر أتمتة بعض العمليات المتعلقة بجمع ونشر المعلومات حول الموردين الخارجيين. وتمكّن الأتمتة الفعالة مكتب إدارة مخاطر الأطراف الثالثة من تحديد المخاطر ودفع عمليات المعالجة قبل أن تتعرض المؤسسة لمخاطر السمعة.
العوامل الدافعة لبرامج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة
تفرض العديد من المتطلبات التنظيمية والامتثالية إدارة مخاطر الأطراف الثالثة ويمكن أن توفر إطارًا فعالًا للتخفيف من مخاطر الموردين. وتغطي المتطلبات التنظيمية التي تدفع برامج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة نطاقًا واسعًا من الأسواق، والموردين، والبيانات، وغالبًا ما تكون مدفوعة بنوع المؤسسة (مثل لوائح وإرشادات CMMC وEBA وFCA وFFIEC وHIPAA وNERC وNIST وNYDFS وOCC وغيرها)، أو موقع المؤسسة (مثل متطلبات الخصوصية ومتطلبات الترخيص المحلية)، أو موقع العملاء (مثل GDPR وCCPA).
والنقطة الأساسية لفهم هذه المتطلبات هي التأكد من أن برنامجك يأخذ في الاعتبار:
- البيانات التي تتحمل مؤسستك مسؤولية حمايتها
- أماكن إقامة العملاء عادةً
- والمتطلبات القياسية التي يجب أن يلتزم بها الموردون لتقديم خدماتهم
وقم بتضمين هذه المتطلبات في الاتفاقيات ومدّها إلى الموردين الذين يتعاملون مع البيانات المشمولة.
يتم دفع المؤسسات لتطبيق برامج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة للأسباب التالية:
- الامتثال للمتطلبات التنظيمية
- مخاطر الأمن السيبراني
- المزايا التنافسية لبرنامج فعال لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة
- دوافع المشتريات والكفاءة الداخلية
- إدارة المخاطر المالية والتشغيلية الداخلية
- تلبية متطلبات العملاء
وبغض النظر عن الدافع المحدد لمؤسستك لإنشاء برنامج لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة، فمن الضروري تحديد جميع أصحاب المصلحة الداخليين والعمل معهم، مثل الإدارة التنفيذية، ومجلس الإدارة، والمشتريات، والتدقيق الداخلي، والمالية، وتقنية المعلومات، وأمن المعلومات، والشؤون القانونية، والامتثال، عند إنشاء سير العمل الخاص بك.
من الذي يجب أن يشارك في إدارة مخاطر الأطراف الثالثة؟
عند تنفيذ برنامج لإدارة مخاطر الأطراف الثالثة، تأكد من إشراك جميع أصحاب المصلحة الداخليين والخارجيين المتأثرين في عملية الإنشاء. وعلى الأقل، يجب اعتبار الجهات التالية أصحاب مصلحة داخليين:
- الإدارة التنفيذية (CEO, CFO, CIO, COO, CISO وغيرها)
- المستشار القانوني العام
- أعضاء مجلس الإدارة
- المدققون الداخليون
أما أصحاب المصلحة الخارجيون فيشملون:
- الموردين
- الجهات التنظيمية
- العملاء
وبما أن برامج إدارة مخاطر الأطراف الثالثة نادرًا ما تبدأ منذ تأسيس الشركة، فمن المهم النظر في الاتفاقيات والبرامج القائمة مع الموردين الخارجيين والتأكد من تحليلها بدقة مقارنة بالبرنامج المقترح. ويجب تسجيل أوجه الاختلاف ووضع خطة لمعالجة المخاطر غير المغطاة ومتابعتها حتى الإغلاق الكامل.
تعليقات
إرسال تعليق